Usa la IA con documentación financiera sin ceder los datos de tus clientes
Pólizas, partes de siniestro, expedientes de crédito, informes de riesgo, cartas de reclamación. En banca y seguros casi todo lo que querrías resumir, comparar o redactar con ChatGPT o Claude contiene el DNI, el IBAN y los datos económicos de un cliente. Anónimo IA los sustituye por etiquetas antes de que salga nada, en tu propio navegador, y luego te devuelve los datos reales.
El problema concreto
La IA te ahorraría horas: resumir un parte de siniestro largo, comparar dos condicionados, extraer las cláusulas de una póliza, redactar la respuesta a una reclamación. Pero pegar ese documento en ChatGPT tal cual significa comunicar a un tercero el DNI de tu cliente, su número de cuenta y su situación económica. En un sector con secreto bancario y datos de solvencia de por medio, eso no es un descuido: es una cesión de datos sensibles por su impacto.
Las herramientas de anonimización en la nube «resuelven» esto subiendo el documento a otro servidor. Has cambiado de destinatario, no de riesgo: sigue habiendo una transferencia, sigue habiendo un contrato de encargo que firmar y sigue sin haber una prueba de qué se protegió. Anónimo IA no sube nada: trabaja dentro de tu navegador.
Los documentos que manejas cada día
Seguros
Pólizas, condicionados, partes de siniestro, peritajes. Con tomador, asegurado, matrículas, IBAN y valoraciones.
Banca y crédito
Expedientes de préstamo, informes de solvencia, extractos, avales. DNI, cuentas, importes y scoring.
Inversión y ahorro
Contratos de producto, test de idoneidad, carteras. Datos patrimoniales y perfil del cliente.
Reclamaciones
Correspondencia con clientes, resoluciones, expedientes ante el defensor. El cruce de todo lo anterior.
Qué detecta y protege, con validación real
No es una búsqueda de palabras: cada identificador se valida con su dígito de control, así que no marca cualquier número de ocho cifras como un DNI.
- DNI, NIE y CIF con verificación de la letra de control.
- IBAN con comprobación del módulo 97, y tarjetas con el algoritmo de Luhn.
- Número de la Seguridad Social, teléfonos, correos electrónicos y direcciones postales.
- Nombres de personas y empresas, con revisión humana para los casos dudosos.
- Tus términos propios: número de póliza, referencia de expediente, matrículas, código de oficina.
Trabaja con PDF, Word y Excel, y también con PDF escaneados gracias al reconocimiento de texto (OCR) que se ejecuta en tu propio navegador.
Cómo queda un documento antes y después
Antes (lo que no debe salir de tu equipo):
El tomador Andrés García Menéndez, con DNI 12345678Z, reclama la indemnización de la póliza 0045-2231 que solicita se abone en la cuenta ES91 2100 0418 4502 0005 1332.
Después (lo que le entregas a la IA):
El tomador [PERSONA_01], con DNI [DNI_01], reclama la indemnización de la póliza [POLIZA_01] que solicita se abone en la cuenta [IBAN_01].
La IA resume, compara o redacta con normalidad, porque el contenido sigue intacto: solo ha perdido a quién pertenece. Cuando te devuelve la respuesta, la pegas de vuelta en Anónimo IA y recuperas los nombres reales. La correspondencia entre etiqueta y dato vive solo en tu equipo.
Por qué esto sí encaja con tus obligaciones
Al no salir el documento de tu navegador, no conviertes a Anónimo IA en encargado del tratamiento: no hay comunicación de datos, no hay servidor que los reciba y no hay contrato del artículo 28 que negociar. Técnicamente equivale a abrir el documento con un programa instalado en tu ordenador.
Cada anonimización deja un manifiesto de auditoría con la huella del documento, la política aplicada y la confirmación de que se revisó. Cuando llegue la comprobación, «lo anonimicé antes de usarlo» deja de ser una afirmación y pasa a ser una evidencia con fecha y hash.
Ten presente que el resultado está seudonimizado, no anonimizado: sigue siendo dato personal para quien conserva la bóveda. Reduce mucho la exposición, pero tu base jurídica y tu registro de actividades siguen siendo tuyos.
Un criterio común para todo el equipo
Defines una política una vez —qué categorías se protegen, con qué tipo de sustitución, más tus términos propios como referencias de póliza o de expediente— y la exportas a un archivo. Toda la oficina la carga y trabaja con el mismo criterio; cuando cambie algo, actualizas el archivo y lo repartes.
Preguntas frecuentes
¿Puedo usar ChatGPT con pólizas o expedientes de mis clientes?
Puedes usar la IA para resumir o redactar, pero entregarle una póliza o un expediente con DNI, IBAN y datos económicos es comunicar datos personales a un tercero. La vía práctica es anonimizar antes: sustituyes lo identificable por etiquetas, la IA trabaja con el contenido y luego recuperas los datos reales en tu equipo.
¿Anonimizar en el navegador me convierte en encargado del tratamiento?
No. Si el documento no sale de tu equipo, no hay comunicación de datos ni encargado que contratar. Anónimo IA se ejecuta en tu navegador: no hay servidor que reciba el archivo. El único tercero real es el modelo de IA, y a él solo le llega texto ya sustituido.
¿Valida bien los IBAN y las tarjetas?
Sí. El IBAN se comprueba con el módulo 97 y las tarjetas con el algoritmo de Luhn, de modo que no marca cualquier secuencia de números. También detecta DNI, NIE, CIF, número de la Seguridad Social, teléfonos, correos y direcciones.
¿Sirve para partes de siniestro y peritajes escaneados?
Sí. Reconoce PDF, Word y Excel, y también PDF escaneados mediante OCR local, que es como suelen llegar los partes y los peritajes. Todo el reconocimiento de texto ocurre en tu navegador.
¿Cómo demuestro diligencia ante una inspección o el cliente?
Cada anonimización deja un manifiesto de auditoría con la huella del documento, la política aplicada y la confirmación de que se revisó. Es evidencia técnica con fecha y hash, reproducible.
Pruébalo con un documento real
Abre la herramienta, arrastra una póliza o un parte de siniestro y mira qué detecta. No se sube nada: puedes desconectar el wifi antes de soltar el archivo.